Банковская гарантия 44-ФЗ
наши услуги

Банковская гарантия 44-ФЗ

Банковская гарантия – один из методов обеспечения исполнения договора, при котором банк выдает по требованию исполнителя письменное обязательство возместить заказчику обозначенную сумму. Если нарушены условия контракта или не выполнены обязательства в оговоренные сроки, банк компенсирует убытки заказчику.

Онлайн-сервис TenderHelp оказывает помощь в выдаче банковских гарантий 44-ФЗ субъектам малого и среднего бизнеса.

Документы

Для выдачи банковской гарантии по 44-ФЗ необходимо предоставить следующий список документов:

  • Финансовую отчетность;
  • Учредительные документы: устав, ИНН, ОГРН, документы о полномочиях, паспорт руководителя и другие;
  • Исполненные контракты.

Окончательный список документов зависит от требований Банка

Для оформления документов они должны быть подписаны КЭП (квалифицированной электронной подписью).

Заказать услугу
Расчет банковской гарантии
Ваша заявка отправлена!
Спасибо за завку, скоро
мы вам перезвоним.
Выберите ФЗ:
44-ФЗ
223-ФЗ
185-ФЗ(615ПП)
Коммерческая гарантия
Сумма гарантии
руб.
250 000 руб.
100 000 000 руб.
Срок
дней
60 дней
3 650 дней
Или введите даты вручную в формате дд.мм.гггг

* При сумме банковской гарантии свыше 100 млн. руб. выполняется индивидуальный расчет.
Комиссия:
Итого
Заказать обратный звонок
Приведенный расчет стоимости банковской гарантии является предварительным и не является публичной офертой
Получить консультацию
Заполните форму внизу и получите бесплатную консультацию по вашему случаю.
Неправильно введено имя
Неправильно введен телефон
Неправильно введена почта
Нажмая на кнопку вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Ваша заявка отправлена!
Спасибо за завку, скоро
мы вам перезвоним.
Извините!
Ваши действия похожи на спам.
Отправка данных временно приостановлена.

Условия

  • Надежная гарантия из реестра ЕИС
    Гарантия будет направлена в реестр ЕИС и заказчик примет ее для обеспечения договора.
  • Гарантия по 44-ФЗ содержит следующую информацию:
    • срок действия;
    • сумму;
    • условие о безотзывности;
    • обязанность гаранта возместить неустойку при нарушении хотя бы одного из пунктов договора;
    • отлагательные и другие условия, регулируемые на законодательном уровне.
  • Сотрудничество с банками из списка, утвержденного Минфином
    Мы работаем с банками с гарантированно хорошей репутацией и минимальными сроками обработки заявок.

Содержание документа

В документ вносятся такие пункты:

  • сумма;
  • срок действия гарантийных обязательств;
  • обязанности подрядчика;
  • поручительство банка возместить штраф в случае нарушения сроков выплаты (0,1% в день);
  • гарантийные случаи;
  • условия исполнения поручительства, поступление компенсации;
  • отлагательные условия;
  • документы, которые заказчик должен предоставить вместе с гарантией для получения выплат от банка.

При предоставлении неполного пакета документов банк оставляет за собой право отказать в выдаче банковской гарантии. Если банковская гарантия выдается под залог имущества, то дополнительно передаются документы с указанием характеристик актива и подтверждающие право собственности.

Чтобы получить банковскую гарантию, заказчик должен предоставить перечень документов, который определяется каждым банком индивидуально. Для привлечения клиентов и упрощения процесса оформления некоторые банки сокращают пакет требуемой документации.

Требования к БГ по 44-ФЗ

Для минимизации рисков финансовых потерь в случае сотрудничества с недобросовестными исполнителями необходимо предусмотреть получение поставщиком банковской гарантии обеспечения исполнения контракта. Финансовое обеспечение необходимо для того, чтобы заказчик мог принимать участие в закупках и подписывать контракты. Банковскую гарантию применяют в качестве одного из способов качественного оказания услуг, поставки товаров в полном объеме по заключенным контрактам или выполнения перечня работ.

Гарантию можно получить на обеспечение заявки, гарантийных обязательств или исполнение условий договора. БК на исполнение условий договора включает в себя гарантию на качество оказываемых услуг или выполняемых работ. Предоставить обеспечение заявки можно банковской гарантией или деньгами.

Согласно Федеральному закону №44-ФЗ банковские гарантии должны соответствовать требованиям, регламентированным на законодательном уровне:

  • предоставляться банками, утвержденными в специальном перечне Минфина РФ;
  • быть безотзывной;
  • обеспечивать только конкретный договор.

В течение суток банк должен включить документ в реестр БК.

Сумма обеспечения

Размер обеспечения исполнения контракта устанавливается от начальной цены по условиям договора и составляет 5-30%. Если расчеты по договору будут проходить через казначейство, то размер обеспечения назначается в пределах 10% от первоначальной стоимости.

В случае если стоимость соглашения составляет более 50 000 000 рублей банковскую гарантию можно рассчитать как 10–30% от начальной цены по договору.

Возврат

Победитель торгов получает возврат денежных средств после подписания и выполнения в полном объеме всех обязательств по договору. Если подписание не состоялось, исполнитель может вернуть средства в течение 45 дней. Для возврата ему необходимо предоставить оригинал документов о заключении сделки и оформить официальное уведомление, которое снимет с банка все обязательства. Банк может отказать в возврате гарантии по следующим причинам:

  • необоснованный отказ подрядчика от исполнения условий контракта или его подписания;
  • в документах на возврат имеются нарушения обеспечения;
  • заявка снята на стадии определения победителя.

Стоимость

В каждом отдельном случае стоимость БК по 44-ФЗ определяется индивидуально и зависит от условий гарантии, а также финансового положения поставщика. Обычно комиссия составляет от 1% до 5%. Стоимость также зависит от следующих факторов:

  • сумма обеспечения;
  • срок действия гарантийных обязательств;
  • наличие залога (денежного, земельного, недвижимого) его предоставление требуют не все банки, но наличие такого залога является дополнительным плюсом и может снизить размер комиссии;
  • лояльность банка также зависит от наличия у контрагента расчетного счета в банке, в который он обращается за получением гарантии, положительного опыта получения гарантии в этом же банке.

Порядок подачи документов и рассмотрения заявки

Заказчик, планирующий получить банковские гарантии по 44-ФЗ, должен обратиться в кредитную организацию и предоставить заявление и остальные документы, предусмотренные перечнем. В случае подачи документов на бумажных носителях представителю бизнеса требуется лично посетить отделение банка, отправка документов в электронном формате осуществляется онлайн.

Решение о предоставлении банковских гарантий или отказе в их выдаче принимается после проверки и анализа полученной документации. Перед тем, как отправить гарантию, следует проверить соблюдение всех обязательных условий. Договор между банком-гарантом и заказчиком заключается в случае принятия положительного решения. Необходимость в предоставлении залога или заключении договора обременения в отношении имущества (активов) возникает при выдаче банковских гарантий в крупном размере.

Выпуск и регистрация документов в единой базе осуществляется после того, как заказчик выполнит все требования банка и оплатит услуги. Банковскую гарантию в бумажном формате можно получить в почтовом отделении (заказное письмо) или забрать в отделении банка. Также можно запросить выдачу документов в электронном виде.

На оформление беззалоговой банковской гарантии требуется около 3-5 рабочих дней. Существует ускоренная процедура оформления, в этом случае банковскую гарантию можно получить за 1 рабочий день. Если проводится процедура обременения имущества, то сроки получения увеличиваются. На следующий день после выдачи кредитная организация вносит банковскую гарантию в реестр.

Полный перечень банков, которые вправе выдать банковскую гарантию, закреплен Министерством Финансов РФ. Он может меняться в зависимости от показателей самого банка, выдающего гарантию, и регулярно обновляется. Основные требования к банковским организациям качаются финансовой устойчивости учреждения и объема собственных средств. В соответствии с требованиями кредитный рейтинг не должен быть ниже «ruB» по шкале «Эксперт-РА», по АКРА – не ниже «B(RU)», а объем собственных средств не должен быть ниже 300 млн рублей.

Возможные причины отказа в выдаче банковских гарантий по 44-ФЗ

На основании утвержденных требований к заказчикам и критериев оценки каждый банк принимается решение о выдаче банковских гарантий или об отказе в их получении. Основные причины выдачи отказа в оформлении документа связаны, как правило, с подачей неполного пакета документации. Кроме этого, вероятность получения отказа увеличивается у компаний, ведущих убыточную деятельность или имеющих испорченную репутацию и плохую кредитную историю. Отдельное внимание уделяется оценке кредитной нагрузки – если она слишком высокая, то получить банковскую гарантию вряд ли удастся.

Банк отклонит гарантию компаниям, которые проходят процедуру банкротства или ликвидации, а также недавно зарегистрированным юридическим лицам. Причиной отказа может стать несоответствие масштаба деятельности предприятия с размером контракта и величиной банковской гарантии по 44-ФЗ.

Платежеспособность заказчиков также тщательно проверяется банком, так как финансовые организации выдачу банковской гарантии приравнивают к кредитной операции. Анализируя финансовые показатели финансовой отчетности, банк может обратить внимание не только на репутацию клиента, но и всех лиц связанных с ним. Поводом, чтобы отклонить банковскую гарантию, может стать наличие уголовного дела или плохой кредитной истории.

Чтобы заказчик не отклонил гарантию, необходимо обеспечить соответствие документа нормам 44-ФЗ и документации закупки. Если была установлена типовая форма и документ ей не соответствует, то банковскую гарантию заказчик вправе отклонить.

Сервис TenderHelp – это полностью автоматизированный процесс, который позволяет быстро получить банковские гарантии для участия в государственных закупках.

Мы предлагаем:

  • Автоматизированный процесс подачи заявки с генерацией документов на основании данных анкеты клиента.
  • Высокую скорость обслуживания, минимальный срок рассмотрения заявки в течение 3 часов.
  • Доступные цены, отсутствие скрытых доплат.
  • Быструю проверку подлинности выданной документа в общем реестре.
  • Большой выбор банков-партнеров на сайте и оказываемых услуг.

Заявка на получение банковской гарантии по 44 ФЗ подается удаленно из любой точки мира. Благодаря нашему сервису вы легко обеспечите себе перспективу в получении долгосрочных заказов без дополнительных переплат и вложений.

Читать далее