Банковская гарантия на исполнение контракта
наши услуги

Банковская гарантия на исполнение контракта

Безотзывная банковская гарантия на исполнение контракта – это письменное обещание банка выполнить денежные обязательства своего клиента – исполнителя перед заказчиком, если он нарушит условия контракта. Согласно требованиям федеральных законов №44-ФЗ, №185-ФЗ (615 ПП) и №223-ФЗ, победитель тендера должен нести ответственность за выполнения обязательств по договору. 

Банковская гарантия по 223-ФЗ

Закон 223-ФЗ – один из основных регуляторов проведения конкурсных закупок отдельными видами государственных компаний, муниципальных предприятий и бюджетных учреждений. 

Банковская гарантия по 44-ФЗ – инструмент, который позволяет заказчику застраховать себя, в случаях:

  • уклонения участника после победы от подписания соглашения на оговоренных условиях;

  • несоблюдения подрядчиком своих обязательств по контракту. 

Банковская гарантия по 185-ФЗ (615 ПП)

615 ПП регламентирует закупки, связанные привлечением подрядчиков для работ по капитальному ремонту многоквартирных домов. Заказчик – Фонд капитального ремонта (ФКР) регионов. Бюджет ФКР формируется из взносов на капремонт владельцев квартир.

Заказать услугу
Расчет банковской гарантии
Ваша заявка отправлена!
Спасибо за завку, скоро
мы вам перезвоним.
Выберите ФЗ:
44-ФЗ
223-ФЗ
185-ФЗ(615ПП)
Коммерческая гарантия
Сумма гарантии
руб.
250 000 руб.
100 000 000 руб.
Срок
дней
60 дней
3 650 дней
Или введите даты вручную в формате дд.мм.гггг

* При сумме банковской гарантии свыше 100 млн. руб. выполняется индивидуальный расчет.
Комиссия:
Итого
Заказать обратный звонок
Приведенный расчет стоимости банковской гарантии является предварительным и не является публичной офертой
}
Базовый перечень документов можно скачать по ссылке

Вопросы-ответы

  • Какие виды банковских гарантий на исполнение контракта существуют?

    Такие гарантии делятся на виды по разным признакам:
    1. По типу отношений:
    · тендерные гарантии (для закупок по 44-ФЗ, 223-ФЗ, Постановлению № 615);
    · коммерческие гарантии (для контрактов между юрлицами).
    2. По обеспечиваемым обязательствам:
    · возврат аванса;
    · оплата товаров, работ или услуг;
    · выполнение контрактных обязательств, соблюдение сроков или качества товаров/работ (в т.ч. компенсация убытков заказчику, выплата штрафных санкций в случае нарушения договора и пр.);
    · гарантийные обязательства.
    3. По возможности отзыва банком:
    · отзывная;
    · безотзывная.
    4. По основаниям для выплаты:
    · условная;
    · безусловная.
    5. По обеспечению:
    · покрытая;
    · непокрытая.

  • Каковы требования для получения такой гарантии?

    Каждый банк-гарант выдвигает свои требования к потенциальному принципалу.
    Типовые условия
    · существование компании не менее полугода;
    · безубыточность;
    · отсутствие долгов и хорошая кредитная история;
    · отсутствие в прошлом случаев ненадлежащего исполнения госконтрактов или отказов от их заключения;
    · действительные учредительные документы;
    · отсутствие признаков банкротства.

  • Какие документы нужны для заявки на банковскую гарантию?

    Стандартный набор документов:
    · регистрационные и учредительные документы;
    · паспорта руководителей и учредителей;
    · бухгалтерская и финансовая отчётность за последние отчётные периоды;
    · налоговые декларации;
    · проект договора, для обеспечения которого требуется гарантия.
    Банк может запросить и другие материалы, состав которых зависит от оценки уровня надёжности клиента, а также условий и суммы необходимого обеспечения.

  • Сколько обычный процент от суммы контракта для гарантии?

    По 44-ФЗ размер обеспечения исполнения контракта, установленный заказчиком, должен составлять от 0,5 до 30 % от цены контракта, но в некоторых случаях он может быть выше.
    По 223-ФЗ у заказчика есть более гибкие возможности определять размер обеспечения. Когда же речь идёт о гарантии по коммерческому договору, всё зависит исключительно от договорённости сторон.

  • Как банк оценивает риски при выдаче гарантии?

    Гаранту важно удостовериться, что риск выплаты по гарантии в пользу бенефициара минимален. Для этого он изучает финансовую стабильность и устойчивость принципала: наличие высокой кредитной или долговой нагрузки, отсутствие финансовой дисциплины — всё это свидетельствует о том, что вскоре компания не сможет выполнять обязательства.
    Кроме того, банк смотрит на репутацию клиента и историю выполнения аналогичных контрактов: если принципал на протяжении многих лет успешно участвовал в госзакупках, вероятность того, что он справится с очередным заказом, выше. И наоборот: если потенциальный клиент уже числится в реестре недобросовестных поставщиков, степень его надёжности представляется невысокой.
    Наконец, гарант обращает внимание на условия контракта, в обеспечение которого требуется гарантия: если они рыночные и выполнимые, значит, у поставщика есть реальные шансы соблюсти их.
    В случае выявления банком каких-либо рисков для оформления гарантии может потребоваться дополнительное обеспечение со стороны принципала: залог, поручительство.

  • Как активировать банковскую гарантию в случае невыполнения контракта?

    Бенефициар — лицо, в пользу которого выдана гарантия, — в случае нарушения договора контрагентом подаёт в банк письменное требование о выплате по этой гарантии. Банк затем должен уведомить принципала о получении такого обращения, в течение 5 дней (если другой срок не указан в гарантии) рассмотреть требование и сделать перевод указанной в нём суммы на расчётный счёт бенефициара.
    Причём гарант не проверяет сам факт неисполнения договора: он только удостоверяется в том, что требование корректно оформлено, его сумма не превышает покрытия, а срок гарантии ещё не истёк.


Получить консультацию
Заполните форму внизу и получите бесплатную консультацию по вашему случаю.
Неправильно введено имя
Неправильно введен телефон
Неправильно введена почта
Нажмая на кнопку вы соглашаетесь на обработку персональных данных
Ваша заявка отправлена!
Спасибо за завку, скоро
мы вам перезвоним.
Извините!
Ваши действия похожи на спам.
Отправка данных временно приостановлена.

Сумма обеспечения исполнения контракта – 5-30% от начальной максимальной цены контракта (НМЦК) либо аванс (заказчик вправе заплатить аванс до 50% от НМЦК). Если сумма в договоре больше полумиллиона рублей, то заказчик обязан установить обеспечение 10-30% начальной максимальной цены контракта. Для малого бизнеса и социальных некоммерческих организаций (НКО) сумма зависит от стоимости контракта.

Период с момента госрегистрации компании – минимум 3 месяца.

Согласно №44-ФЗ банковская гарантия содержит:

  • сумму обеспечения, уплаченную банком заказчику, если договор нарушен;
  • обязанности исполнителя;
  • обязательство банка возместить заказчику штраф – 0,1% от суммы поручительства за один день нарушения установленных сроков;
  • условие исполнения обязательств банком – поступление денег на счет заказчика;
  • срок действительности;
  • отлагательное условие для подписания договора предоставления гарантии банком;
  • список документов, которые заказчик обязан передать банку с требованием возмещения денег.

Получить банковскую гарантию можно онлайн, не посещая банк и не отрываясь от своих дел. Достаточно зарегистрироваться на нашем сайте и заполнить заявку.

Банковская гарантия по 223-ФЗ

Закон 223-ФЗ – один из основных регуляторов проведения конкурсных закупок отдельными видами государственных компаний, муниципальных предприятий и бюджетных учреждений.

В этом законе нет прописанных стандартов для обеспечения контракта в тендере. Стандарты определяет сам заказчик. Нужно ли поручительство банка и в каком объеме оно предоставляется – эти условия вносят в Положение по закупке. Тем не менее ряд положений, прописанных в законе, обязателен к исполнению. В соответствии с правилами, гарантия должна обладать следующими характеристиками:

  • быть безотзывной (без возможности аннулирования в одностороннем порядке);
  • иметь зафиксированный срок действия;
  • содержать подробные сведения о правах и обязанностях заказчика и исполнителя в рамках договора, для обеспечения которого она была выдана;
  • указывать конкретную сумму выплат в пользу заказчика, если исполнитель нарушит условия контракта.

Помимо указанных положений, требования к обеспечению могут быть дополнены дополнительными пунктами по усмотрению заказчика.

Отличия банковской гарантии по 223-ФЗ от 44-ФЗ:

  • согласно федеральному закону №44 гарантию вносят в Единый реестр. Если нет, заказчик должен отклонить документ. В №223 такого условия нет;
  • в законе №44 гарантию выдает банк из разрешенных Министерством финансов. В №223 это требование отсутствует, но заказчик может самостоятельно ограничить круг доверенных финансовых компаний;
  • согласно №44 сумма для обеспечения зависит от НМЦК. По закону №223 заказчик может на свое усмотрение устанавливать размер обеспечения, без привязки к начальной максимальной цене договора.

Критерии получения поручительства банка:

  • четко прописаны размер выплаты и обязательства исполнителя;
  • срок действительности, превышающий время выполнения договора

Банковская гарантия по 185-ФЗ (615 ПП)

615 ПП регламентирует закупки, связанные привлечением подрядчиков для работ по капитальному ремонту многоквартирных домов. Заказчик – Фонд капитального ремонта (ФКР) регионов. Бюджет ФКР формируется из взносов на капремонт владельцев квартир.

185-ФЗ регламентирует работу Фонда по реформированию жилищно-коммунальных услуг (ЖКХ) по региональным программам, включая усовершенствование коммунальной инфраструктуры и программы переселения граждан из аварийного жилищного фонда. Заказчиками являются ФКР регионов, а бюджет Фонда финансируется из государственного бюджета (до 2026 года).

Платеж по обеспечению определяет заказчик в документации торгов, а участник аукциона выбирает условия поручительства – платеж на счет или поручительство банка.

Отличия федеральных законов:

185-ФЗ не регламентирует требования к организации и сопровождению аукционов. заказчики часто опираются на 44-ФЗ и 223-ФЗ;

  • участники аукциона должны подтвердить исполнение контракта (или заявки);
  • исполнитель вправе выбрать любой банк для предоставления обеспечения.

Чтобы получить гарантию банка по 615 ПП, она должна отвечать критериям:

  • сумма по поручительству идентична установленной в документации торгов;
  • исполнение обязательств банка – поступление платежа заказчику;
  • отлагательное условие выполнения долга.

Информации о гарантии передают в реестр.

Стоимость банковской гарантии

Цена гарантии формируется с учетом:

  • срока банковской гарантии;
  • возможного риска по платежу.

Комиссия за выдачу гарантии в пределах 1-5% от размера обеспечения.

Длительность ожидания рассмотрения заявки от 24 часов до нескольких суток. Получить гарантию можно и за несколько часов, так как весь документооборот осуществляется в электронном виде.

Срок банковской гарантии

Согласно законам о закупках, период действия поручительства должен превышать период действия контракта минимум на 30 дней. Точный срок гарантии по №44-, №185- (615 ПП) и №223-ФЗ часто указывают в Положение закупки. Как правило, он составляет до 5 лет, но можно получить документ и с более продолжительной юридической силой.

Мы сотрудничаем в ведущими банками: МСП Банк, QIWI Банк, Абсолют Банк, Сбербанк, Банк Санкт-Петербург и Инбанк. Воспользуйтесь нашим калькулятором онлайн-расчета, чтобы выбрать оптимальные условия получения банковской гарантии и подать заявку.

Если есть вопросы, позвоните нам по телефонам: +7 (800) 700-65-56, +7 (495) 139-67-31 (звонки по Российской Федерации бесплатные) или закажите обратный звонок.

11.png

Заполните заявку и прикрепите документы

После регистрации на TenderHelp у вас будет личный кабинет пользователя. В нем вы сможете выбрать интересующую гарантию, заполнить форму заявки и прикрепить документы. Заявку на получение гарантии на гарантийный период нужно подписать ЭЦП (электронной цифровой подписью).

22.png

Получите ответ банка

Рассмотрение заявки банком займет до 3-х часов.

Если понадобятся дополнительные документы, вы получите запрос от банка – прикрепите документы к заявке в кабинете пользователя.

33.png

Скачайте электронную гарантию или закажите на бумаге

После оплаты комиссии банка, гарантия на гарантийный период будет выпущена и добавлена в реестр. Ее можно будет скачать в электронном формате либо заказать на бумаге с доставкой Почтой России, курьерской службой.

Читать далее