Банковская гарантия

Банковская гарантия – страховка заказчика от неисполнения обязательств исполнителем. Гарантом в таком случае выступает банк, который обязуется возместить заказчику определенную сумму, в случае некачественного соблюдения исполнителем условий договора.

Самая распространенная банковская гарантия – на исполнение обязательств, но для участия в электронном аукционе. акже часто необходимы:

  • на обеспечение заявки;

  • возврат авансового платежа;

  • гарантийных обязательств;

  • по коммерческому соглашению.

Учет банковских гарантий электронного вида либо на бумажном носителе должна вести бухгалтерия в каждой организации. 

Банковская гарантия на исполнение контракта.jpg

Банковская гарантия на исполнение контракта

Гарантия банка на исполнение контракта страхует заказчика от полного или частичного невыполнения подрядчиком обязательств по соглашению. Она регулируется этим перечнем федеральных законов – №44-ФЗ, №223-ФЗ, №185-ФЗ (615 ПП).

№44-ФЗ определяет принципы госзакупок, выбора поставщиков, а также подписания контрактов. Банковскую гарантию в этом случае выдает кредитно-финансовое учреждение из перечня Министерства финансов. Без нее сотрудничество между заказчиком и подрядчиком в рамках торгов невозможно.

Сумма обеспечения согласно закону №44-ФЗ составляет – 5-30% от НМЦК (начальной максимальной цены контракта) либо аванс до 50% от НМЦК. Сумма поручительства для малого бизнеса и СО НКО (социально ориентированных некоммерческих организаций) зависит от цены контракта.

№223-ФЗ не предусматривает стандарты исполнения обеспечения в тендере. Их устанавливает заказчик и вносит в Положение по закупке.

615 ПП регламентирует закупки, для которых необходимо привлечь подрядчиков для капитального ремонта жилых многоэтажных домов. Исполнителем выступает Фонд капитального ремонта (ФКР) регионов. Финансирование ФКР – взносы владельцев квартир на капремонт.

185-ФЗ регламентирует выполнение региональных программ Фондом по реформированию жилищно-коммунальных услуг (ЖКХ). Сюда относится и совершенствование коммунальной инфраструктуры, а также программы переселение жильцов из аварийных домов, подлежащих сносу. Заказчики – ФКР регионов. Финансирование Фонда обеспечивается из государственного бюджета (до 2026 года).

Срок действия банковской гарантии должен превышать срок договора минимум на 30 дней. 

Банковская гарантия на участие

Это поручительство банка перед заказчиком в том, что в случае отказа подрядчика заключить договор, банк возместит заказчику сумму гарантии.

Согласно закону №44-ФЗ, участники конкурса самостоятельно решают способ подтверждения участия – оформление банковской гарантии или денежный взнос. В случае нарушения исполнителем требований по №44-ФЗ, его вносят в реестр недобросовестных поставщиков (РНП) и деньги поступают заказчику.

Обеспечение банковской гарантии зависит от суммы контракта – 0,5-5% от НМЦК.

Возврат обеспечения происходит: 

  • после завершения срока действия банковской гарантии на участие;

  • после заключения контракта с победителем;

  • когда аукцион не состоялся.

judge hammer.jpg

Банковская гарантия на возврат аванса

Если авансовый платеж предусмотрен контактом, то заказчик имеет право запросить у поставщика банковскую гарантию на возврат аванса.

Банковская гарантия на возврат аванса регулируют №44-ФЗ и №223-ФЗ.

Если средства использованы не для цели или нарушены требования контракта, заказчик вправе запросить у банка возврат авансового платежа.

Банковская гарантия на гарантийный период

Этот вид банковской гарантии обязывает подрядчика обеспечить надлежащее обслуживание, например, оборудования при недостатках или неполадках в его работе в течение гарантийного срока.

В рамках 44-ФЗ данная обеспечительная мера начала действовать с 01.07. 2019.Устанавливать данные требования к товарам (работам, услугам) Заказчик может при необходимости, то есть по личному усмотрению, за исключением приобретения машин и оборудования, где это является обязанностью Заказчика.

Гарантийные обязательства могут включать:

  • гарантию качества товара (работы, услуги);

  • гарантийный срок;

  • объем предоставления гарантий;

  • требования к гарантийному обслуживанию товара.

Условия обслуживания и срок действия предоставления услуг заказчику вносят в торговую документацию. Здесь также указывают, кто оплачивает комиссию за предоставление банковской гарантии, требования заказчика, обязанности поставщика.

Сумма обеспечения по банковской гарантии на гарантийные обязательства – не более 10% начальной максимальной цены контракта. Рассчитывают ее с учетом ориентировочных затратах клиента на самостоятельное исправление неполадок оборудования либо ориентировочной цены сервисных работ сторонней организации. 

Необходимость представленной банковской гарантии регулируется законом «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» №223-ФЗ либо коммерческой закупки.

В соответствии 44-ФЗ допускается предоставить Заказчику, как одну общую банковскую гарантию, так и две. Если это будет одна банковская гарантия, то она должна обеспечивать исполнение обязательств по контракту и содержать обязательства банка по обеспечению гарантийных обязательств.

Банковская гарантия по коммерческому контракту.jpg

Банковская гарантия по коммерческому контракту

Коммерческая банковская гарантия применяется для обеспечения коммерческого договора. Она регулируется Гражданским Кодексом Российской Федерации. Таким образом, заказчик сам определяет условия, которые будут внесены в контракт или Положение о закупке.

Поручительство по коммерческому контракту – механизм защиты заказчика или исполнителя при нарушении обязательств коммерческого соглашения. Если сторона не выполнит его условия – например, исполнитель нарушит требования по предоставлению услуг или заказчик не оплачивает работу исполнителя – банк возместит пострадавшей стороне убытки.

Требование предоставить гарантию по коммерческому контракту чаще всего выдвигают представители крупного бизнеса с большим числом контрагентов. Так как надежность всех проконтролировать сложно, бизнес может застраховать себя благодаря гарантии по коммерческому контракту.

Виды коммерческой гарантии:

  • гарантия платежа

  • исполнения коммерческого контракта;

  • на возврат авансового платежа;

  • тендерная;

  • таможенная;

  • синдицированная.

  • на возврат кредита;

  • гарантия коносамента.

Отличия коммерческого поручительства от банковской гарантии участия в государственных закупках:

  • для обеспечения выполнения обязательств по коммерческим контрактам применятся «независимая гарантия» согласно статьям 368-379 Гражданского кодекса Российской Федерации;

  • сведения по коммерческим банковской гарантии не вносят в Реестр;

  • текстовое содержание документа может отличаться от стандарта по №44-ФЗ.

Мы сотрудничаем с: QIWI Банк, МСП Банк, Сбербанк, Абсолют Банк, Инбанк и Банк Санкт-Петербург. На нашем сайте есть онлайн-калькулятор расчета, который поможет выбрать условия получения для подачи электронной заявки.

За консультацией звоните специалистам TenderHelp по телефонам: +7 (800) 700-65-56, +7 (495) 139-67-31 (звонки по России бесплатные). 


Механизм получения банковской гарантии в TenderHelp

11.png

Заполнить заявку в кабинете на сайте

Зарегистрируйтесь на TenderHelp и авторизуйтесь в профиле пользователя. Это займет у вас до 5 минут.

Заполните форму заявки и поставьте электронную цифровую подпись (ЭЦП).

22.png

Дождаться ответ банка

В течение трех часов банк рассмотрит заявку. Если понадобятся дополнительные документы, вам поступит запрос от банка, – приезжать в банк не нужно, все вопросы решаются онлайн.

 33.png

Получите банковскую гарантию


Получить банковскую гарантию у нас

Похожие статьи
Формы банковских гарантий - независимая, обеспеченная - в Москве, Санкт-Петербурге,
Исполнение банковской гарантии платежа в Саратове – выдача и помощь
Исполнение государственных гарантий платежа в Екатеринбурге – выдача онлайн
Банковская гарантия на возврат НДС в Саратове – выдача через
Обеспечение банковской гарантии поручительством в Иркутске – выдача через онлайн-сервис,
Срок действия банковской гарантии в Саратове – выдача через онлайн-сервис,
115 ФЗ о концессионных соглашениях – последствия, нарушение, документы, мониторинг
Тендерные займы
Забалансовые банковские гарантии в Иркутске – выдача через онлайн-сервис, получить
Банковская гарантия на аванс в Иркутске – выдача через онлайн-сервис,
Электронная форма 223 ФЗ в Саратове – выдача банковских гарантий
Безотзывная банковская гарантия в Саратове – выдача через онлайн-сервис, получить
Отказ от банковской гарантии по 44 ФЗ в Саратове –
Банковская гарантия залога в Саратове – выдача через онлайн-сервис, получить
Обеспечение контракта банковской гарантией 44-ФЗ в Иркутске – форма, условия,
Банковская гарантия на участие в конкурсе в Иркутске – выдача
Возврат банковской гарантии заказчиком в Иркутске – выдача через онлайн-сервис,
Возврат средств по банковской гарантии в Иркутске – выдача через
Банковская гарантия продавца в Иркутске – выдача через онлайн-сервис, получить
Сумма банковской гарантии в Саратове – расчет требований с помощью